我国的《资管新规》与《理财新规》“两规”内容来看，它们对于国内银行业的个人理财业务产生了巨大影响，个人理财业务业态实现了重整与颠覆。正是在“两规”的迫切要求下，个人理财产品实现了性质转变，它已经不再属于单纯的银行存款替代品，而是真正回归到“受人之托、代客理财、卖者尽责、买家自负”的资管业务本质中。就当前个人理财业务在国内商业银行的发展现状、普及程度与发展规模来看，它已经从简单粗放型竞争逐渐向专业化、深化发展进程转变，成为了商业银行服务大众的必然趋势。就近年来的“双规”颁布与实施相关条例法规，目前国内各个商业银行的个人理财业务经营模式已经发生了巨大变化，如何应对金融机构个人理财发展的政策变化，推动互联网金融快速发展和竞争威胁日益加剧的市场背景下，银行个人理财业务发展及服务营销策略的合理选择是当前银行经营与营销管理的重点内容。
　　为此，本文结合工作岗位与专业所学，以泰山农商行CD分行为例，就目前CD分行个人理财业务及其服务营销问题进行问题研究。具体包括，首先，通过文献资料法等，系统概括了本文研究的一般背景，研究的主要内容、国内外相关研究及框架等前期工作情况，其次，基于文献综述分析的基础上，详细介绍了银行个人理财业务及服务营销的基本概念与相关理论;第三，通过案例分析法将泰山农商行CD分行作为本文的研究对象，并对其进行深入的调研和问题分析;通过引入PEST模型、SWOT等营销理论分析工具，就目前泰山农商行CD分行个人理财业务服务营销的环境展开详细的分析，确定个人理财业务服务营销的策略方向;最后，结合问题及营销环境分析结果，引入7Ps理论，从产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略、员工策略、有形展示策略、服务过程策略为泰山农商行CD支行提出具体的改进措施。