近年来,金融行业宏观环境聚焦市场利率化,民营银行、互联网金融兴起对传统金融机构形成进一步的冲击,Y省邮政代理金融业务收入增速逐渐放缓。Y省邮政代理金融业务主要包括储蓄、保险、理财、基金等,在金融市场中起到中间人的作用,为其他金融机构销售金融产品,从而获取收入。客户是邮政代理金融业务开展的基础,而客户的获取离不开有效方案的实施,如何应对竞争日益严峻的市场变化,合理的配置企业资源,实现营销的有效性,是Y省邮政代理金融业务开展必须考虑的问题。针对上述问题,本文采用文献研究法、定量与定性分析法,选择Y省邮政代理金融业务作为研究对象,对Y省邮政代理金融业务客户展开满意度问卷调查,并采取访谈的形式对内部员工展开调研。研究发现Y省邮政代理金融业务主要存在:产品结构单一,无法满足客户个性化需求;价格/收益没有优势;线下实体渠道效率低、产能下降,线上渠道规模较小、移动支付渗透率不足;营销形式单一,针对性不强;人员素质不高,专业人才缺口大;产品宣传把握不到位,金融产品销售流程不规范,承诺得不到有效兑付;品牌形象年轻客户群体认可不高,乡镇网点形象评分较低,员工形象满意两级分化等问题。文章针对Y省邮政代理金融业务存在的问题,根据7Ps营销理论逐一对存在的问题提出营销设计方案,并从组织及资金支持、提供人力资源支持、优化营销方案全流程、完善标准化建设、加强企业品牌形象宣传五个方面对营销方案的实施提出保障措施。本文的研究结论,不仅仅有助于提升Y省邮政代理金融业务营销效果,也能够为金融行业营销提供一定的借鉴。