随着商业银行个人理财业务的快速发展，理财经理制逐渐引入业务管理中，越来越多的银行实行理财经理负责制，对业务进行更加有效更精细化地管理。因此，随着理财经理的角色和地位越来越重要，有必要对其胜任特征作详细分析。本研究基于工作内容分析和文献分析，采用行为事件访谈法、问卷调查法等方法，定性和定量研究相结合，旨在探讨商业银行理财经理应具备的胜任力模型，并编制理财经理胜任力测评工具。根据深度访谈及数据分析的结果，可得：（1）构建符合商业银行理财经理的胜任力模型，由成就动机、人际交往能力、职业素养、个性特质和思维创新5个部分构成。其中，成就动机包括目标追求、产品认同、工作认同、成就动机、成就导向、奖励期待。人际交往能力包括交谈引导、外向亲和、团队合作、沟通能力、人际交往理解力、公关能力、关系建立和维护、人际合作、影响力。职业素养包括信息搜集、客户中心意识、客户判断、规划和执行能力、资源整合、专业知识和技能、商业敏感、市场导向、学习创新。个性特质有情绪调控、自信、经验开放性、勤奋敬业、韧性坚持、责任感、乐观、主动性。思维与创新有逻辑思维能力、灵活性、学习总结、果断性、创新意识、问题解决能力、应变能力。其中，成就动机、目标追求、人际交往理解力、公关能力、客户判断、经验开放性、勤奋敬业、韧性坚持、灵活性、应变能力几个因素为鉴别特征。（2）编制了《理财经理胜任力问卷》。经过区分度分析、探索性因素分析、信效度分析，以及验证性因素分析，确定了理财经理胜任力五维度模型：成就动机、人际交往能力、职业素养、个性特质、思维和创新，分别包括了4－5个条目。此外，5个维度的信度系数分别0.812，0.823，0.786，0.775，0.701，总问卷的信度系数为0.874。并且，验证性因素分析结果表明，问卷具有良好的结构效度。（3）根据研究结果，笔者还提出了相应管理实践策略，并对本研究存在的不足及未来研究方向作了阐述。