本文以A证券云南分公司财富管理业务发展情况为研究对象,采用了理论基础与分析实证问题相结合式的实证研究基本方法。就理论分析而言,本文将收集现有文献,总结国内外财富管理业务研究的成果和发展趋势。在充分研究现有理论的基础上,结合A证券云南分公司的实际情况,了解现有展业中存在客户分类准确率不足的问题。同时结合作者在A证券公司财富管理部门的工作经历,与A证券公司的实际发展经营情况,选取云南地区若干的典型营业部,就中国财富资产管理市场理论分析与业务实践间的细微差异逐一进行相关数据的提取汇总与量化分析,在了解和梳理了A证券在实际开展理财业务中遇到的客户服务、专业人员不足等困难等问题后,最终对财富管理业务有了更加准确、清晰、深入的认识。就实证案例分析而言,本文将抽取A证券云南分公司财富管理客户作为样本,以散点图与分类统计作为分析工具,构建客户收益影响因素的模型,将客户进行细分,构建基于客户收益变化影响因素研究的实证模型,将样本客户数据进行量化细分,本文揭示了A证券公司客户财富增值管理与业务转型发展之间的历史、现状变化以及当前面临的挑战和问题,并得出支撑其未来发展仍存在不足的结论。继而运用资产配置理论、消费者的生命周期理论及客户关系管理理论,对分公司业务短板进行具体分析。针对云南分公司在进行财富管理业务时存在的不足之处,运用理论进行对策的梳理。通过加强员工专业性、优化财富管理产品、增加客户拓展渠道等方式,最终通过打造出一支专业化的财富管理团队,提升财富管理业务发展情况。