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摘 要：在日益复杂多变的供应链环境下，风险事件频频发生。如何识别零售业供应链上潜伏的各种风险，是目前企业面临的主要问题。文章通过对供应链的具体阐述，并结合山西省美特好集团的风险管理进行实证分析，理论联系实际，论证供应链风险管理对零售业企业的重要性和必要性，并总结出有效降低风险损失的方法，使企业获得最大的利润。
关键词：风险管理 零售业供应链 风险评估
中图分类号：F274 文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2014）05-052-02
近年来，供应链风险已经成为国内外学者研究的热点问题。一些学者认为，供应链风险主要体现在供应风险中，企业中员工教育层次、国别等因素的不同及供应市场的特征影响供应上的不足都有可能带来风险。供应链风险可分为可控制和不可控制的风险两大类。本文对山西省零售业供应链进行实证研究，重点分析了山西省最大的零售商——美特好集团的风险管理情况，从可控制风险和不可控制风险角度对该企业零售业中的风险及潜在风险进行分类，并针对该企业存在的问题，提出相应的策略来应对不同类型的风险。本文旨在通过美特好集团这个案例，达到对其他零售业企业思考的启示，以降低风险损失，提高企业的核心竞争力。
一、研究背景
本文研究的零售业供应链主体是美特好集团，目前是山西大型零售连锁企业的龙头企业，其业务涉及超市大卖场、餐厅业、KTV连锁、电影、广告业、制药等。该集团仅在太原地区就拥有27家连锁大卖场，员工近10000人，年销售额达30多亿元。营销的商品主要来自自我生产和一些固定供应商。供应链中商品的流动是从生产商到生产商分销网络，再通过零售商配送网络到达各个门店。因此可以说美特好集团在山西是个比较典型的大型零售商，有很强的代表性。了解其风险以及有效提出策略规避或减小风险带来的损失具有极强的实际意义。
二、零售业供应链风险分类
为了更深入了解供应链风险情况，本文通过搜集相关信息，可知在零售业供应链中可发生多种多样的风险，其中包括外部风险和内部风险。外部风险包括一些不可控风险，诸如环境风险等，是无法预知和避免的。因此需要企业确定良好的措施使损失降低到最低。内部风险包括供应链之间各节点的损失，要求企业优化供应链，使得其避免风险产生。在此基础上，对风险进一步划分，美特好集团同许多大型零售业企业一样主要面临的风险大致可以分为三类：即环境风险、内部风险和整体运行风险。
（一）环境风险分析
环境风险属于外部风险，主要指由一些诸如自然环境、国内外经济政策、法律法规等的外部因素对零售业发展所产生的风险，具有不可控性。美特好集团同样面临着这些风险。
1.自然环境。美特好集团在供应链方面涉及到很多企业，包括供应链中各个节点企业的经营活动以及节点企业，由于其范围之广、地域之大，使得在该集团中受到极强的自然环境影响。 此种影响是不可预知并不可避免的。因此要积极关注相关的新闻，对自然的变化有心理准备。
2.国内外经济环境。零售业供应链中“经济环境”的改变也会带来相应的风险，包括国际经济环境中由国际政治格局、金融次序和产业链结构等发生变化而带来的风险以及国内环境中如经济体制、行业政策、经济政策、市场季节性的调整和变动给供应链带来的风险。面对此类风险，企业必须做到顺应经济环境，并做好积极应对各种风险的准备。
3.法律环境。零售业供应链面临的法律环境的变化也会使供应链的经营产生风险。为使市场经济有序进行，国家相继颁布和实施一系列法律法规，但是各种法律都有一个逐渐完善的过程，法律法规的调整、修正等不确定性，都是会形成风险的一个诱因。企业需要遵循法律，但在适应过程中会有产生风险的可能。所以熟悉法律制度，灵活变通是最佳处理风险的方式。
（二）零售业供应链内部风险分析
零售业供应链内部风险是最有利于控制的，但又是发生风险最频繁的部分，因为其比较琐碎，从供应链的上游企业到整个企业内部网络和连锁网络中的每一个生产环节及管理过程中都有可能发生的风险。在供应链中最主要体现在物流运作风险、经营决策风险和管理控制风险这三方面。
1.零售业供应链物流运作风险。零售业供应链管理不是个独立的结构，它需要各个供应链上的节点之间的合作，并且是一种无缝衔接的，但是在物流过程中企业间可能出现合作失误，因此会导致供应链物流不畅通，从而导致风险的产生。面对这种风险，企业需采取供需协调，柔性生产的策略才可以有效降低风险。
2.零售业供应链经营决策风险。经营决策风险是供应链最高层次风险，也是在供应链中发生频率最高的风险之一，由供应链管理的决策失误而产生的，主要包括：市场预测风险、经营及产品生产决策风险。
（1）市场预测风险。当今市场的全球化、竞争的激烈化及政府的管制和技术更新等因素的变化，使企业难以预测市场的发展趋势，从而导致了更多市场预测风险。企业领导者即使有再多的经验也难以完全掌控市场行情，因此在面对不可控风险时，做到及时掌握有效信息是极为必要的。
（2）经营及产品生产决策风险。物流过程中不同成员的目标不可能完全相同，他们甚至有可能相互冲突，因为他们都是独立的、自主经营的企业，由于企业之间目标不同或不完全相同，会因为利益之争而出现摩擦和矛盾，必然使供应链发生风险。如何制定详细的计划来避免企业之间目标不同造成的摩擦，是企业领导者需要考虑的问题。
3.供应链管理控制风险。由于供应链节点之间选择、计划和文化差异而产生的风险就是管理风险即管理控制层风险，它是供应链的中间风险。它主要包括：采购风险、销售风险、生产风险和企业文化差异产生的风险。
（1）采购过程风险。采购过程中，由供应商开始，因此供应商风险是采购过程最主要风险。供应商由于延迟交货时间或者提供的商品质量存在问题，导致零售企业的利益受损。另外，零售企业在选择供应商和确定供应商数量时也存在一定的风险，供应商无能力提供足够合格的商品，或者对市场动态发展无快速反应，都会有产生风险的可能性。 （2）选择分销商而产生的风险。分销商作为零售业供应链系统的一个组成部分，能够充分实施有效的供应链管理，因此由于未来的不确定性，加大了分销商选择的难度，所以在将分销商纳入供应链管理时，需要考虑长期合作的条件与可能性。
（3）生产组织风险。零售业的生产组织过分强调集成和效率，使生产过程机械化，若某个环节出现问题，就会中断整个生产过程。资源生产分工和调整系数的规定也使很多零售业蒙受了不必要的损失。这就需要企业重视生产的每个环节。
4.企业文化差异产生的风险。企业文化之间的差异也会给系统带来风险，而且这是一种高频率，影响相对较大的风险。为了消除这种风险，需要融合零售业供应链系统中企业的各种文化，增强各企业之间的亲和度。
（三）零售业供应链整体风险分析
零售业供应链整体风险是指影响供应链整体运行的风险，这些是零售业企业应当引起足够注意的部分，因为其发生的频率较高，影响也较大，贯穿于供应链各个环节中，主要由追逐盈利目标风险、供应链契约风险、信息处理风险和自己运行风险等构成。
1.追逐盈利目标风险。供应链由多个企业组成，各企业都在为自己的未来利润考虑，都积极追逐盈利，会使得在合作过程中因为目标不一致，或者是传达信息有误而产生分歧，因而造成风险。这就需要各供应链企业在合作初期尽量做到信息透明，也就有效减少了后期的摩擦。
2.供应链契约风险。由于各供应链节点企业追逐的利益目标不同，使得他们在管理方面采用的方式不一致，而造成他们的合作不够稳定。为了避免这种现象，他们之间必须协商建立合约，才能避免风险。
3.供应链信息处理风险。我们都知道，商场战其实也是信息战，打好信息战也意味着在商场战中略胜一筹，但在信息传布的过程中，也会由于各种因素使信息失真，因此会产生供应链的风险。要想减少信息失真，就必须完善信息处理平台，努力增加信息的准确度。
4.供应链资金运行风险。资金流在运转过程当中，若是某个环节或某一节点出现问题都将可能导致全部供应链的运行受阻。过于复杂的供应链结构不是最好的选择，力求简化供应链，既能减少资金的损耗，又能减少风险的发生概率。
通过以上分析，并结合专家学者们的一些结论，可以推断出各种风险在零售业供应链中的发生频率及影响程度，见图1所示。
三、研究结果
由图1可知，在零售业供应链中潜在着许多风险，但我国零售业企业在风险管理过程中存在着很多漏洞。供应链本身存在着不够完善的问题，而且缺少防患于未然的计划。不能很好地调节供应链中各大节点的关系，并且多数企业在遇到问题时不能及时采取行动，等到问题扩大，才后悔莫及。针对不完善的这些问题，将风险进行分类即小影响、高频率风险、大影响、低频率风险和一些风险属于中等概率和中等影响的风险。不同程度和不同频率的风险，采取不同策略来缓解。通过研究，盈利目标的风险虽然不是经常发生的，但其发生频率通常会超过某一时期内自然环境灾害发生的频率。法律环境的经营成本上升对企业的影响可能比国内外经济环境引起的影响更大，但比自然灾害带来的影响要小得多。因此，像法律环境这样的环境风险往往被归类为中等概率、大影响的风险。通过这种方法，将各种风险影响程度以及对应的风险环节策略总结如表1所示。
根据以上研究结果，可以得出如下结论：风险类型的分类是确定具体的风险缓解策略的关键。企业应当充分认识供应链风险类型，这样才可以选用正确的策略来环境风险。对于可以控制的零售业供应链经营成本的整体风险可以通过提高效率和降低成本；一些大概率小影响的供需相关的风险可以采取规划、协调供需平衡的策略；零售业供应链中与供应相关的人为灾害和自然灾害风险的影响必须理解和识别其中的薄弱环节，并且及时制定应急计划；同时可以通过信息透明、强化体制来缓解沟通交流差异带来的影响；对于失去主要供应商、限制销售含有某些成分产品的风险来应对中等概率、中等影响、与供应和需求相关联的风险。要根据实际情况采取多种策略来应对。通过对零售业面对的不同类型风险进行分析，同时也指出处理这些风险的方法，可以有针对性地降低风险，从而提高企业经济效益。
参考文献：
[1] 王平.供应链风险管理研究综述[J].经济研究导刊，2011（35）
[2] 耿殿明，李永清，刘佳翔.企业集团供应链风险的识别与评价研究[J].技术与创新管理，2011（3）
[3] 张爽.企业供应链风险管理研究[J].商业经济，2010（15）
[4] 谢小丹.供应链环境下的库存管理分析[J].物流科技，2011（11）
[5] 夏永红，李媛媛.基于供应链风险的5R供应链管理研究[J].商业时代，2011（31）
[6] 昭崝.供应链风险分类和风险缓解策略解析——北美零售业供应链案例研究.上海质量，2012（2）
[7] 高帅.企业供应链集成化模式下的风险评价研究.河北工业大学硕士论文，2006
[8] 杨俊.供应链风险管理理论与方法研究.武汉理工大学硕士论文，2005
（作者单位：中北大学经济与管理学院 山西太原 030051）
（责编：贾伟）
关键词：风险管理 零售业供应链 风险评估
中图分类号：F274 文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2014）05-052-02
近年来，供应链风险已经成为国内外学者研究的热点问题。一些学者认为，供应链风险主要体现在供应风险中，企业中员工教育层次、国别等因素的不同及供应市场的特征影响供应上的不足都有可能带来风险。供应链风险可分为可控制和不可控制的风险两大类。本文对山西省零售业供应链进行实证研究，重点分析了山西省最大的零售商——美特好集团的风险管理情况，从可控制风险和不可控制风险角度对该企业零售业中的风险及潜在风险进行分类，并针对该企业存在的问题，提出相应的策略来应对不同类型的风险。本文旨在通过美特好集团这个案例，达到对其他零售业企业思考的启示，以降低风险损失，提高企业的核心竞争力。
一、研究背景
本文研究的零售业供应链主体是美特好集团，目前是山西大型零售连锁企业的龙头企业，其业务涉及超市大卖场、餐厅业、KTV连锁、电影、广告业、制药等。该集团仅在太原地区就拥有27家连锁大卖场，员工近10000人，年销售额达30多亿元。营销的商品主要来自自我生产和一些固定供应商。供应链中商品的流动是从生产商到生产商分销网络，再通过零售商配送网络到达各个门店。因此可以说美特好集团在山西是个比较典型的大型零售商，有很强的代表性。了解其风险以及有效提出策略规避或减小风险带来的损失具有极强的实际意义。
二、零售业供应链风险分类
为了更深入了解供应链风险情况，本文通过搜集相关信息，可知在零售业供应链中可发生多种多样的风险，其中包括外部风险和内部风险。外部风险包括一些不可控风险，诸如环境风险等，是无法预知和避免的。因此需要企业确定良好的措施使损失降低到最低。内部风险包括供应链之间各节点的损失，要求企业优化供应链，使得其避免风险产生。在此基础上，对风险进一步划分，美特好集团同许多大型零售业企业一样主要面临的风险大致可以分为三类：即环境风险、内部风险和整体运行风险。
（一）环境风险分析
环境风险属于外部风险，主要指由一些诸如自然环境、国内外经济政策、法律法规等的外部因素对零售业发展所产生的风险，具有不可控性。美特好集团同样面临着这些风险。
1.自然环境。美特好集团在供应链方面涉及到很多企业，包括供应链中各个节点企业的经营活动以及节点企业，由于其范围之广、地域之大，使得在该集团中受到极强的自然环境影响。 此种影响是不可预知并不可避免的。因此要积极关注相关的新闻，对自然的变化有心理准备。
2.国内外经济环境。零售业供应链中“经济环境”的改变也会带来相应的风险，包括国际经济环境中由国际政治格局、金融次序和产业链结构等发生变化而带来的风险以及国内环境中如经济体制、行业政策、经济政策、市场季节性的调整和变动给供应链带来的风险。面对此类风险，企业必须做到顺应经济环境，并做好积极应对各种风险的准备。
3.法律环境。零售业供应链面临的法律环境的变化也会使供应链的经营产生风险。为使市场经济有序进行，国家相继颁布和实施一系列法律法规，但是各种法律都有一个逐渐完善的过程，法律法规的调整、修正等不确定性，都是会形成风险的一个诱因。企业需要遵循法律，但在适应过程中会有产生风险的可能。所以熟悉法律制度，灵活变通是最佳处理风险的方式。
（二）零售业供应链内部风险分析
零售业供应链内部风险是最有利于控制的，但又是发生风险最频繁的部分，因为其比较琐碎，从供应链的上游企业到整个企业内部网络和连锁网络中的每一个生产环节及管理过程中都有可能发生的风险。在供应链中最主要体现在物流运作风险、经营决策风险和管理控制风险这三方面。
1.零售业供应链物流运作风险。零售业供应链管理不是个独立的结构，它需要各个供应链上的节点之间的合作，并且是一种无缝衔接的，但是在物流过程中企业间可能出现合作失误，因此会导致供应链物流不畅通，从而导致风险的产生。面对这种风险，企业需采取供需协调，柔性生产的策略才可以有效降低风险。
2.零售业供应链经营决策风险。经营决策风险是供应链最高层次风险，也是在供应链中发生频率最高的风险之一，由供应链管理的决策失误而产生的，主要包括：市场预测风险、经营及产品生产决策风险。
（1）市场预测风险。当今市场的全球化、竞争的激烈化及政府的管制和技术更新等因素的变化，使企业难以预测市场的发展趋势，从而导致了更多市场预测风险。企业领导者即使有再多的经验也难以完全掌控市场行情，因此在面对不可控风险时，做到及时掌握有效信息是极为必要的。
（2）经营及产品生产决策风险。物流过程中不同成员的目标不可能完全相同，他们甚至有可能相互冲突，因为他们都是独立的、自主经营的企业，由于企业之间目标不同或不完全相同，会因为利益之争而出现摩擦和矛盾，必然使供应链发生风险。如何制定详细的计划来避免企业之间目标不同造成的摩擦，是企业领导者需要考虑的问题。
3.供应链管理控制风险。由于供应链节点之间选择、计划和文化差异而产生的风险就是管理风险即管理控制层风险，它是供应链的中间风险。它主要包括：采购风险、销售风险、生产风险和企业文化差异产生的风险。
（1）采购过程风险。采购过程中，由供应商开始，因此供应商风险是采购过程最主要风险。供应商由于延迟交货时间或者提供的商品质量存在问题，导致零售企业的利益受损。另外，零售企业在选择供应商和确定供应商数量时也存在一定的风险，供应商无能力提供足够合格的商品，或者对市场动态发展无快速反应，都会有产生风险的可能性。 （2）选择分销商而产生的风险。分销商作为零售业供应链系统的一个组成部分，能够充分实施有效的供应链管理，因此由于未来的不确定性，加大了分销商选择的难度，所以在将分销商纳入供应链管理时，需要考虑长期合作的条件与可能性。
（3）生产组织风险。零售业的生产组织过分强调集成和效率，使生产过程机械化，若某个环节出现问题，就会中断整个生产过程。资源生产分工和调整系数的规定也使很多零售业蒙受了不必要的损失。这就需要企业重视生产的每个环节。
4.企业文化差异产生的风险。企业文化之间的差异也会给系统带来风险，而且这是一种高频率，影响相对较大的风险。为了消除这种风险，需要融合零售业供应链系统中企业的各种文化，增强各企业之间的亲和度。
（三）零售业供应链整体风险分析
零售业供应链整体风险是指影响供应链整体运行的风险，这些是零售业企业应当引起足够注意的部分，因为其发生的频率较高，影响也较大，贯穿于供应链各个环节中，主要由追逐盈利目标风险、供应链契约风险、信息处理风险和自己运行风险等构成。
1.追逐盈利目标风险。供应链由多个企业组成，各企业都在为自己的未来利润考虑，都积极追逐盈利，会使得在合作过程中因为目标不一致，或者是传达信息有误而产生分歧，因而造成风险。这就需要各供应链企业在合作初期尽量做到信息透明，也就有效减少了后期的摩擦。
2.供应链契约风险。由于各供应链节点企业追逐的利益目标不同，使得他们在管理方面采用的方式不一致，而造成他们的合作不够稳定。为了避免这种现象，他们之间必须协商建立合约，才能避免风险。
3.供应链信息处理风险。我们都知道，商场战其实也是信息战，打好信息战也意味着在商场战中略胜一筹，但在信息传布的过程中，也会由于各种因素使信息失真，因此会产生供应链的风险。要想减少信息失真，就必须完善信息处理平台，努力增加信息的准确度。
4.供应链资金运行风险。资金流在运转过程当中，若是某个环节或某一节点出现问题都将可能导致全部供应链的运行受阻。过于复杂的供应链结构不是最好的选择，力求简化供应链，既能减少资金的损耗，又能减少风险的发生概率。
通过以上分析，并结合专家学者们的一些结论，可以推断出各种风险在零售业供应链中的发生频率及影响程度，见图1所示。
三、研究结果
由图1可知，在零售业供应链中潜在着许多风险，但我国零售业企业在风险管理过程中存在着很多漏洞。供应链本身存在着不够完善的问题，而且缺少防患于未然的计划。不能很好地调节供应链中各大节点的关系，并且多数企业在遇到问题时不能及时采取行动，等到问题扩大，才后悔莫及。针对不完善的这些问题，将风险进行分类即小影响、高频率风险、大影响、低频率风险和一些风险属于中等概率和中等影响的风险。不同程度和不同频率的风险，采取不同策略来缓解。通过研究，盈利目标的风险虽然不是经常发生的，但其发生频率通常会超过某一时期内自然环境灾害发生的频率。法律环境的经营成本上升对企业的影响可能比国内外经济环境引起的影响更大，但比自然灾害带来的影响要小得多。因此，像法律环境这样的环境风险往往被归类为中等概率、大影响的风险。通过这种方法，将各种风险影响程度以及对应的风险环节策略总结如表1所示。
根据以上研究结果，可以得出如下结论：风险类型的分类是确定具体的风险缓解策略的关键。企业应当充分认识供应链风险类型，这样才可以选用正确的策略来环境风险。对于可以控制的零售业供应链经营成本的整体风险可以通过提高效率和降低成本；一些大概率小影响的供需相关的风险可以采取规划、协调供需平衡的策略；零售业供应链中与供应相关的人为灾害和自然灾害风险的影响必须理解和识别其中的薄弱环节，并且及时制定应急计划；同时可以通过信息透明、强化体制来缓解沟通交流差异带来的影响；对于失去主要供应商、限制销售含有某些成分产品的风险来应对中等概率、中等影响、与供应和需求相关联的风险。要根据实际情况采取多种策略来应对。通过对零售业面对的不同类型风险进行分析，同时也指出处理这些风险的方法，可以有针对性地降低风险，从而提高企业经济效益。
参考文献：
[1] 王平.供应链风险管理研究综述[J].经济研究导刊，2011（35）
[2] 耿殿明，李永清，刘佳翔.企业集团供应链风险的识别与评价研究[J].技术与创新管理，2011（3）
[3] 张爽.企业供应链风险管理研究[J].商业经济，2010（15）
[4] 谢小丹.供应链环境下的库存管理分析[J].物流科技，2011（11）
[5] 夏永红，李媛媛.基于供应链风险的5R供应链管理研究[J].商业时代，2011（31）
[6] 昭崝.供应链风险分类和风险缓解策略解析——北美零售业供应链案例研究.上海质量，2012（2）
[7] 高帅.企业供应链集成化模式下的风险评价研究.河北工业大学硕士论文，2006
[8] 杨俊.供应链风险管理理论与方法研究.武汉理工大学硕士论文，2005
（作者单位：中北大学经济与管理学院 山西太原 030051）
（责编：贾伟）