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银行是高风险行业，也是资本密集型企业，不法分子窥视银行业的犯罪活动一刻也没有停止过。面对复杂严峻的社会经济环境，我们必须铸造起坚实可靠的防火墙，将各类风险危害降低到最低程度。实际工作中各家银行在这方面都做出了较大努力，但客观上却不尽如人意，主要表现为始终未能遏制住案件的高发态势。究其原因虽是多方面的，但透过现象看本质，追根溯源：一是把业务发展与风险防范对立起来，割裂了二者之间的内在联系；二是机械、静止、片面的看待问题，过分夸大制度作用，而忽视了人的主观能动性，没能充分发挥人在案件防范中的主导作用；三是重打轻防，未能抓住案件防范过程中主要矛盾的主要方面。
唯物辩证法认为，任何事情的发生都不是偶然的，是偶然性与必然性的统一，整体也不是局部简单叠加，而是其内在联系和矛盾的有机统一。在日常防案过程中，现象与本质，量变与质变，内因与外因，个别与一般，主要矛盾与次要矛盾在一定条件下都是可以互相转化的。小平同志在改革开放初期，曾有过精辟的论述：制度好，坏人可以变好；制度不好，好人可以变坏。因此，防案工作要坚持以人为本的科学发展观，对各种防范手段一定要综合应用，不能简单的非此即彼，非黑即白，强调一方面而忽视另一方面。实线证明，唯物辩证法是指导我们做好防案工作锐利的思想武器。在实际工作中，本人认为运用唯物辨证思维，在防案工作中处理好以下几方面的关系至关重要。
一、认真贯彻科学发展观。正确处理好业务发展与防范案件的关系
实践表明，在业务快速发展的同时，往往伴随着风险的相应增大。因此，愈是加快发展，愈要加强风险控制，只有在控制风险的前提下实现的业务发展才是健康，可持续的。建立健全惩治和预防案件体系，必须与构建严密的内部控制体系相结合，必须覆盖并渗透与银行经营管理和业务发展的各个环节之中，与风险管理，内控建设，业务发展同研究，同部署，同落实，同检查，同考核，同奖惩。只有这样，才能真正做到业务发展和案件防范两不误。目前，广发银行正处于上市准备的关键性的历史时期，严控声誉风险，防范各类案件事故的发生对于成功上市显得尤为重要。董建岳董事长在2010年工作中，提出进一步做好“存款、不良资产、利润、案件”四项基本工作。其中两项与规范运作，防范风险工作密切相关。为此，全行各业务管理部门应牢牢将风险意识贯穿于整体工作之中，历史教训告诉我们，十案九违规。各级员工应时刻牢记董事长“合规经营是底线，资产质量是生命线，廉洁自律是高压线”的谆谆告戒，继续深化和巩固2010年“银行业内控和案件制度执行年”活动成果。
二、坚持标本兼治。综合治理的方针，正确处理好治标与治本的关系
防范各类案件事故既要治标，更要治本。针对业务检查和日常业务运营过程中发现的问题，在采取有效措施加以整改的同时，必须认真分析产生问题的根源，努力从根本上铲除案件事故滋生的土壤。在实际工作中，有一种不太好的倾向，需要引起我们的注意，发案之后或事故萌芽出现后，没有把功夫用在真抓实干探索案发规律、分析案发原因、研究预控或处置的措施。而是为了查案而查案，一味地责怪推卸责任，有的把功夫用在大事化小、小事化了，甚至瞒报、隐报、迟报上。
事实证明，防案的机制建设是一项复杂的系统工程，涉及到各个管理部门和每个员工。各项体制的完善不是孤立的，不同层次、不同侧面只有互相呼应、相互补充，整合起来才能发挥作用。因此必须综合治理，关口前移，力求在发案前排除风险隐患，努力在辖内营造合规文化气氛，逐步在全体干部员工中培养遵章守制的良好习惯，形成合规经营光荣，违章操作可耻的观念。近年来昆明分行开展的系列企业文化建设，比如，职业化教育、《弟子规》、《太上感应篇》学习，实践中收到了一定成效。通过大家的努力，将防案工作变成自觉意识，变成习惯行为，建立并完善“部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好内控防案体系，构筑起“有章可循，有章必循，执行必严，违章必究”的立体防线，从根本上预防违规违法行为案件的发生。
三、坚持将案件事故消灭在萌芽之中原则，正确处理好主动防案与被动防案，内控和外防的关系
风，起于青萍之末。在实际工作中，要改变出了案件才进行整改的被动防案做法，做到没有案件也要主动防案，对业务的操作的每个环节要清楚风险点在什么地方，应采取什么措施加以控制，由谁来控制和负责，不放过任何一个细小的环节，防止千里之堤，溃于蚁穴。随着改革的深入和内控制度的加强，部分内部案件将逐步暴露出来，因此，防案工作的重点要进一步向防范内部经济案件转移，建立内控外防机制。事实上，案件事故的发生概率与银行的经营管理水平有着密切的联系，管理水平越高，发案率就越低。只要全体员工增强合规意识，全行上下建立起合规文化，严格按章操作，切实履行各自的防案工作职责，通过建立完善内控长效机制，规范各类经营管理行为，杜绝内部经济案件和事故是完全可以做到的
四、加强对基层网点的管理，正确处理好防案与查案。管理层与基层的关系
基层网点是银行经营和服务的一线窗口，也是操作风险的高发地，内部经济案件的多发区。近年来统计资料显示，70％以上的违规违纪、经济案件和四类案件发生在基层网点，因此，基层是防案工作的重中之重。
加强基层管理，首先要切实加强对基层机构负责人的培养、选拔、使用和管理。选拔基层机构负责人必须坚持德才兼备、以德为先的原则，不能一味强调业务能力、营销能力，必须综合考虑其职业道德、思想品德、自律自控能力、管理能力和合规意识。要经常了解基层机构负责人的工作、家庭和社交等情况，对于异常现象必须予以高度重视，及时调查和处置。
二是加快实施营业网点业务流程改造，转变营业网点的服务模式和业务处理模式，推行集中化处理模式，集中处理操作性工作，目前总行正在改革运营模式，将客户部分业务转移到后台。同时加强自助设备的铺设，充分利用自助设备的功能，减轻柜员压力。
三是要加强卡、证、章、箱、款等重点部位和重点环节的规范化、标准化管理。同时加强复核和后台监督，实行前、中、后台分离，加强检查监督。
四是加强安全保卫工作软硬件建设，堵塞基层网点的安全隐患和风险漏洞。
五、加强对重要岗位人员的管理，正确处理好重要岗位与一般岗位。特殊业务与一般业务的关系
大多数内部经济案件集中在储蓄、会计、出纳、联行、信贷等重要岗位。因此，加强对重要岗位和案件事故高发部位人员的控制，是防案工作的关键所在，在实际工作中要善于抓住主要矛盾，采取行之有效的措施抓好重要岗位人员的内控防范工作，通过控制20％的人员遏制住80％以上的案件事故。一些特殊交易如大额资金汇划和支取、频繁的错帐冲正或倒起息、提前支取和挂失业务等，多是犯罪分子作案的主要手段，因此各级管理者和监督人员必须高度关注上述业务，在电脑非现场稽核及事中监督和事后监督的过程中加大对特殊业务和异常交易的监控力度，有效堵塞各类业务漏洞。
古人云，运用之妙，存乎一心。在实际案防工作中，只要我们坚持以科学发展观为指导，树立唯物辨证的思维，摒弃形而上学的孤立、静止、片面的思维方式，善于透过现象看本质，抓住主要矛盾的主要方面，坚持全面、系统、发展眼光看待问题，坚持“两手抓、两手都要硬”的方针，遵循“标本兼治、综合治理、查防并举、预防为主、狠抓基层、突出重点”的防案工作思路，就能从源头上筑牢案件防范的防线，案防工作也将从自由王国向必然王国飞跃。
唯物辩证法认为，任何事情的发生都不是偶然的，是偶然性与必然性的统一，整体也不是局部简单叠加，而是其内在联系和矛盾的有机统一。在日常防案过程中，现象与本质，量变与质变，内因与外因，个别与一般，主要矛盾与次要矛盾在一定条件下都是可以互相转化的。小平同志在改革开放初期，曾有过精辟的论述：制度好，坏人可以变好；制度不好，好人可以变坏。因此，防案工作要坚持以人为本的科学发展观，对各种防范手段一定要综合应用，不能简单的非此即彼，非黑即白，强调一方面而忽视另一方面。实线证明，唯物辩证法是指导我们做好防案工作锐利的思想武器。在实际工作中，本人认为运用唯物辨证思维，在防案工作中处理好以下几方面的关系至关重要。
一、认真贯彻科学发展观。正确处理好业务发展与防范案件的关系
实践表明，在业务快速发展的同时，往往伴随着风险的相应增大。因此，愈是加快发展，愈要加强风险控制，只有在控制风险的前提下实现的业务发展才是健康，可持续的。建立健全惩治和预防案件体系，必须与构建严密的内部控制体系相结合，必须覆盖并渗透与银行经营管理和业务发展的各个环节之中，与风险管理，内控建设，业务发展同研究，同部署，同落实，同检查，同考核，同奖惩。只有这样，才能真正做到业务发展和案件防范两不误。目前，广发银行正处于上市准备的关键性的历史时期，严控声誉风险，防范各类案件事故的发生对于成功上市显得尤为重要。董建岳董事长在2010年工作中，提出进一步做好“存款、不良资产、利润、案件”四项基本工作。其中两项与规范运作，防范风险工作密切相关。为此，全行各业务管理部门应牢牢将风险意识贯穿于整体工作之中，历史教训告诉我们，十案九违规。各级员工应时刻牢记董事长“合规经营是底线，资产质量是生命线，廉洁自律是高压线”的谆谆告戒，继续深化和巩固2010年“银行业内控和案件制度执行年”活动成果。
二、坚持标本兼治。综合治理的方针，正确处理好治标与治本的关系
防范各类案件事故既要治标，更要治本。针对业务检查和日常业务运营过程中发现的问题，在采取有效措施加以整改的同时，必须认真分析产生问题的根源，努力从根本上铲除案件事故滋生的土壤。在实际工作中，有一种不太好的倾向，需要引起我们的注意，发案之后或事故萌芽出现后，没有把功夫用在真抓实干探索案发规律、分析案发原因、研究预控或处置的措施。而是为了查案而查案，一味地责怪推卸责任，有的把功夫用在大事化小、小事化了，甚至瞒报、隐报、迟报上。
事实证明，防案的机制建设是一项复杂的系统工程，涉及到各个管理部门和每个员工。各项体制的完善不是孤立的，不同层次、不同侧面只有互相呼应、相互补充，整合起来才能发挥作用。因此必须综合治理，关口前移，力求在发案前排除风险隐患，努力在辖内营造合规文化气氛，逐步在全体干部员工中培养遵章守制的良好习惯，形成合规经营光荣，违章操作可耻的观念。近年来昆明分行开展的系列企业文化建设，比如，职业化教育、《弟子规》、《太上感应篇》学习，实践中收到了一定成效。通过大家的努力，将防案工作变成自觉意识，变成习惯行为，建立并完善“部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好内控防案体系，构筑起“有章可循，有章必循，执行必严，违章必究”的立体防线，从根本上预防违规违法行为案件的发生。
三、坚持将案件事故消灭在萌芽之中原则，正确处理好主动防案与被动防案，内控和外防的关系
风，起于青萍之末。在实际工作中，要改变出了案件才进行整改的被动防案做法，做到没有案件也要主动防案，对业务的操作的每个环节要清楚风险点在什么地方，应采取什么措施加以控制，由谁来控制和负责，不放过任何一个细小的环节，防止千里之堤，溃于蚁穴。随着改革的深入和内控制度的加强，部分内部案件将逐步暴露出来，因此，防案工作的重点要进一步向防范内部经济案件转移，建立内控外防机制。事实上，案件事故的发生概率与银行的经营管理水平有着密切的联系，管理水平越高，发案率就越低。只要全体员工增强合规意识，全行上下建立起合规文化，严格按章操作，切实履行各自的防案工作职责，通过建立完善内控长效机制，规范各类经营管理行为，杜绝内部经济案件和事故是完全可以做到的
四、加强对基层网点的管理，正确处理好防案与查案。管理层与基层的关系
基层网点是银行经营和服务的一线窗口，也是操作风险的高发地，内部经济案件的多发区。近年来统计资料显示，70％以上的违规违纪、经济案件和四类案件发生在基层网点，因此，基层是防案工作的重中之重。
加强基层管理，首先要切实加强对基层机构负责人的培养、选拔、使用和管理。选拔基层机构负责人必须坚持德才兼备、以德为先的原则，不能一味强调业务能力、营销能力，必须综合考虑其职业道德、思想品德、自律自控能力、管理能力和合规意识。要经常了解基层机构负责人的工作、家庭和社交等情况，对于异常现象必须予以高度重视，及时调查和处置。
二是加快实施营业网点业务流程改造，转变营业网点的服务模式和业务处理模式，推行集中化处理模式，集中处理操作性工作，目前总行正在改革运营模式，将客户部分业务转移到后台。同时加强自助设备的铺设，充分利用自助设备的功能，减轻柜员压力。
三是要加强卡、证、章、箱、款等重点部位和重点环节的规范化、标准化管理。同时加强复核和后台监督，实行前、中、后台分离，加强检查监督。
四是加强安全保卫工作软硬件建设，堵塞基层网点的安全隐患和风险漏洞。
五、加强对重要岗位人员的管理，正确处理好重要岗位与一般岗位。特殊业务与一般业务的关系
大多数内部经济案件集中在储蓄、会计、出纳、联行、信贷等重要岗位。因此，加强对重要岗位和案件事故高发部位人员的控制，是防案工作的关键所在，在实际工作中要善于抓住主要矛盾，采取行之有效的措施抓好重要岗位人员的内控防范工作，通过控制20％的人员遏制住80％以上的案件事故。一些特殊交易如大额资金汇划和支取、频繁的错帐冲正或倒起息、提前支取和挂失业务等，多是犯罪分子作案的主要手段，因此各级管理者和监督人员必须高度关注上述业务，在电脑非现场稽核及事中监督和事后监督的过程中加大对特殊业务和异常交易的监控力度，有效堵塞各类业务漏洞。
古人云，运用之妙，存乎一心。在实际案防工作中，只要我们坚持以科学发展观为指导，树立唯物辨证的思维，摒弃形而上学的孤立、静止、片面的思维方式，善于透过现象看本质，抓住主要矛盾的主要方面，坚持全面、系统、发展眼光看待问题，坚持“两手抓、两手都要硬”的方针，遵循“标本兼治、综合治理、查防并举、预防为主、狠抓基层、突出重点”的防案工作思路，就能从源头上筑牢案件防范的防线，案防工作也将从自由王国向必然王国飞跃。