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本文主要针对项目风险的概念、评估方法和管理实践作出简要的论述与分析，提出工程技术人员应全过程、全方位的开展风险管理工作，并对风险管理的监控和控制措施提出了一些自己的看法。
风险管理，评估，工程
【中图分类号】TL372+.3文献标识码：B文章编号：1673-8500（2013）04-0009-02
工程项目周期长，耗资大，经常存在多种因素干扰，具有很大的不确定因素，极其容易造成投资决策失误、建设方案步骤、工期拖延、人身伤亡、财产损失等，这些全部都被成为工程项目的风险因素，为此，工程项目工作人员需要考虑其风险并做好风险评估，提高项目的风险意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工程风险，对于提高工程建设管理水平和投资效益，都具有特别重要的意义。
1工程项目风险的识别
工程项目中存在风险，首先要对风险进行识别。可以根据其产生的背景原因。表现特征以及预期后果，对所有的风险进行科学的分类，以便采取不同的分析方法进行评估，并依此制定出对应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。
2工程项目风险的特性
工程项目有其自身的独特性，其风险特征可以简要的分为以下几类：
一是项目风险的随机性；
二是项目风险的相对性；
三是项目风险的渐进性；
四是项目风险的阶段性；
五是项目风险的突变性。
3工程项目风险的分类
从工程项目风险管理需要出发，可将工程项目风险分为项目外风险和项目内风险。
3.1工程项目外风险
工程项目外风险即由工程项目建设环境（或条件）的不确定性而引起的风险，包括：
（1）政治风险。主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。这类风险由下列诸因素引起：一是政府或主管部门对工程项目干预太多，指挥不当。二是工程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理。三是在国际工程中，国家间的关系发生变化等。
（2）自然风险。自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等。不确定性因素，是每个项目都无法避免的。其通常由下列原因引起：一是恶劣的气象条件。如严寒无法施工，台风、暴雨都会给施工带来困难或损失。二是恶劣的现场条件。如施工用水用电供应的不稳定性，工程不利的地质条件；又如洪水、泥石流等。三是不利的地理位置。如工程地点十分偏僻，交通十分不利等。四是地震。
（3）经济风险。经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。其主要产生于下列原因：一是宏观经济形势不利，如整个国家的经济发展不景氣。二是投资环境差。工程投资环境包括硬环境（如交通、电力供应、通讯等条件）和软环境（如地方政府对工程的开发建设的态度等）。三是原材料价格不正常上涨。如建筑材料不断攀升。四是通货膨胀幅度过大，税收提高过多。五是投资回报期长，属长线工程，预期投资回报难以实现。六是资金筹措困难等。
3.2工程项目内风险
对工程项目内风险根据技术因素的影响和工程项目目标的实现程度又可对其进行分类。
（1）按技术因素对工程项目的影响，可将工程项目风险分为技术风险和非技术风险。工程项目技术风险是指技术条件的不确定而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能性。工程项目非技术风险是指在计划、组织、管理协调等非技术条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的可能性。
（2）根据工程项目目标的实现程度，可将工程项目风险分为进度、技术性能和质量，以及费用风险。工程项目进度风险是指工程项目进度不能按计划目标实现的可能性。工程项目技术性能或质量风险是指工程项目技术性能或质量目标不能实现的可能性。工程项目费用风险是指工程项目费用目标不能实现的可能性。
4项目风险的分析评估
风险识别的目的在于对各种风险因素评估。基于这些因素的产生原因和表现规律差异较大，分析评估的方法也就有所区别。项目风险评估的内容主要包括风险源发生的条件、时间、空间、频率及损失期望值。风险分析与评估的方法按其性质、用途和适用评估对象分为几种类型：
按性质分为定性、定量及两者结合的方法，其中定性的方法主要有层次分析法（AHP）和专家评分法（DELPHI）等。
按用途分为：用于风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决策、管理计划和对策的制定等方法。按适用评估对象分为：针对工期、成本、投资、质量、事故（或故障）、合同、管理、汇（利）率、自然气候、工程地质条件、灾害、政策法规、技术、预测和决策等的分析评估方法。
5有效管理的风险监控与风险决策
通过项目风险监控，把握工程项目风险的现状，了解工程项目风险应对措施的实施效果、有效性，以及出现哪些新的风险事件。在风险监控的基础上，应针对发现的问题，及时采取措施。这些措施包括：权变措施、纠正措施以及提出项目变更申请或建议等。并对工程项目风险重新进行评估，对风险应对计划作重新调整。
在风险被辨识、估计和分析评价后，就可以考虑各种风险的处理方法。风险的防范手段有多种多样，主要有：风险回避、风险控制、风险转移、风险自担、风险分散、风险合并、风险修正等方法。
以上的风险对策不是互斥的，实践中常常组合使用。比如在采取措施降低风险的同时，并不排斥其他的风险对策，例如向保险公司投保。可行性研究中应结合项目的实际情况，研究并选用相应的风险对策。
6结语
风险管理的理论已使越来越多的管理者体会到项目的风险管理能够产生直接的经济效益。合理地规避风险，有效地抵御风险的困扰，增强项目抗拒风险的能力，无疑就是在减少项目的受损失机会，降低损害的程度，项目的盈利能力因此增强，项目系统建设和运营的安全可靠性大幅度提高，因此其理论的研究有非常广阔的应用前景。可以预期，在工程项目领域，风险意识会不断增强，风险管理的相关技术也会有极大的适用空间，尤其应用风险管理信息系统软件，必将大大提高项目的风险管理水平.
参考文献
[1]余建星，杜杰.工程经济[M].北京：中国建筑出版社，2004.
[2]陈立文.项目投资风险分析理论与方法[M].北京：机械工业出版社，2004.
风险管理，评估，工程
【中图分类号】TL372+.3文献标识码：B文章编号：1673-8500（2013）04-0009-02
工程项目周期长，耗资大，经常存在多种因素干扰，具有很大的不确定因素，极其容易造成投资决策失误、建设方案步骤、工期拖延、人身伤亡、财产损失等，这些全部都被成为工程项目的风险因素，为此，工程项目工作人员需要考虑其风险并做好风险评估，提高项目的风险意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工程风险，对于提高工程建设管理水平和投资效益，都具有特别重要的意义。
1工程项目风险的识别
工程项目中存在风险，首先要对风险进行识别。可以根据其产生的背景原因。表现特征以及预期后果，对所有的风险进行科学的分类，以便采取不同的分析方法进行评估，并依此制定出对应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。
2工程项目风险的特性
工程项目有其自身的独特性，其风险特征可以简要的分为以下几类：
一是项目风险的随机性；
二是项目风险的相对性；
三是项目风险的渐进性；
四是项目风险的阶段性；
五是项目风险的突变性。
3工程项目风险的分类
从工程项目风险管理需要出发，可将工程项目风险分为项目外风险和项目内风险。
3.1工程项目外风险
工程项目外风险即由工程项目建设环境（或条件）的不确定性而引起的风险，包括：
（1）政治风险。主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。这类风险由下列诸因素引起：一是政府或主管部门对工程项目干预太多，指挥不当。二是工程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理。三是在国际工程中，国家间的关系发生变化等。
（2）自然风险。自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等。不确定性因素，是每个项目都无法避免的。其通常由下列原因引起：一是恶劣的气象条件。如严寒无法施工，台风、暴雨都会给施工带来困难或损失。二是恶劣的现场条件。如施工用水用电供应的不稳定性，工程不利的地质条件；又如洪水、泥石流等。三是不利的地理位置。如工程地点十分偏僻，交通十分不利等。四是地震。
（3）经济风险。经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。其主要产生于下列原因：一是宏观经济形势不利，如整个国家的经济发展不景氣。二是投资环境差。工程投资环境包括硬环境（如交通、电力供应、通讯等条件）和软环境（如地方政府对工程的开发建设的态度等）。三是原材料价格不正常上涨。如建筑材料不断攀升。四是通货膨胀幅度过大，税收提高过多。五是投资回报期长，属长线工程，预期投资回报难以实现。六是资金筹措困难等。
3.2工程项目内风险
对工程项目内风险根据技术因素的影响和工程项目目标的实现程度又可对其进行分类。
（1）按技术因素对工程项目的影响，可将工程项目风险分为技术风险和非技术风险。工程项目技术风险是指技术条件的不确定而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能性。工程项目非技术风险是指在计划、组织、管理协调等非技术条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的可能性。
（2）根据工程项目目标的实现程度，可将工程项目风险分为进度、技术性能和质量，以及费用风险。工程项目进度风险是指工程项目进度不能按计划目标实现的可能性。工程项目技术性能或质量风险是指工程项目技术性能或质量目标不能实现的可能性。工程项目费用风险是指工程项目费用目标不能实现的可能性。
4项目风险的分析评估
风险识别的目的在于对各种风险因素评估。基于这些因素的产生原因和表现规律差异较大，分析评估的方法也就有所区别。项目风险评估的内容主要包括风险源发生的条件、时间、空间、频率及损失期望值。风险分析与评估的方法按其性质、用途和适用评估对象分为几种类型：
按性质分为定性、定量及两者结合的方法，其中定性的方法主要有层次分析法（AHP）和专家评分法（DELPHI）等。
按用途分为：用于风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决策、管理计划和对策的制定等方法。按适用评估对象分为：针对工期、成本、投资、质量、事故（或故障）、合同、管理、汇（利）率、自然气候、工程地质条件、灾害、政策法规、技术、预测和决策等的分析评估方法。
5有效管理的风险监控与风险决策
通过项目风险监控，把握工程项目风险的现状，了解工程项目风险应对措施的实施效果、有效性，以及出现哪些新的风险事件。在风险监控的基础上，应针对发现的问题，及时采取措施。这些措施包括：权变措施、纠正措施以及提出项目变更申请或建议等。并对工程项目风险重新进行评估，对风险应对计划作重新调整。
在风险被辨识、估计和分析评价后，就可以考虑各种风险的处理方法。风险的防范手段有多种多样，主要有：风险回避、风险控制、风险转移、风险自担、风险分散、风险合并、风险修正等方法。
以上的风险对策不是互斥的，实践中常常组合使用。比如在采取措施降低风险的同时，并不排斥其他的风险对策，例如向保险公司投保。可行性研究中应结合项目的实际情况，研究并选用相应的风险对策。
6结语
风险管理的理论已使越来越多的管理者体会到项目的风险管理能够产生直接的经济效益。合理地规避风险，有效地抵御风险的困扰，增强项目抗拒风险的能力，无疑就是在减少项目的受损失机会，降低损害的程度，项目的盈利能力因此增强，项目系统建设和运营的安全可靠性大幅度提高，因此其理论的研究有非常广阔的应用前景。可以预期，在工程项目领域，风险意识会不断增强，风险管理的相关技术也会有极大的适用空间，尤其应用风险管理信息系统软件，必将大大提高项目的风险管理水平.
参考文献
[1]余建星，杜杰.工程经济[M].北京：中国建筑出版社，2004.
[2]陈立文.项目投资风险分析理论与方法[M].北京：机械工业出版社，2004.