浅谈建设项目及成本风险

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  摘 要:在建设项目中,风险可以定义为项目发生有损失的事件的可能性。既然建设项目目标通常由项目质量, 工期、成本大部分组成,则相应的风险就是达不到这些目标的可能性。本文论述了建设项目风险、项目风险分类、建设项目风险的基本性质、建设项目成本风险、建设项目成本风险管理过程。
  关键词:建设;项目;成本;风险
  
  一、建设项目风险
  
  风险一词的英文为Risk,源于法文risque,于1830年首次被使用于英国保险业。按照英国国家标准风险是指“在项目寿命期可能发生的,对人有潜在的伤害,对财产和环境有破坏性后果的事件”。不同的人对风险有不同的定义,也就是说风险因人而异,因为不同的观点、态度经历等等而有着不同的内涵。工程师、设计者与不同的承包商从技术的角度看待风险,贷款方与开发商从经济的角度看待风险;而环保主义者及化学工程师则要求安全,环保来看待风险。牛津高级学者词典(1995)这样定义风险:“目标失败的可能性或遭遇危险,损失的可能性”。在建设项目中,风险可以定义为项目发生有损失的事件的可能性。既然建设项目目标通常由项目质量, 工期、成本大部分组成,则相应的风险就是达不到这些目标的可能性。
  从不同的角度来考察风险,我们可以得到不同的风险含义。无论是保险学还是经济学以及项目管理学等,由于重点不一样,对风险的理解以及处理风险的方法就会有差别。而且换一个角度审视某个问题,就可能影响一个人对待风险的态度。从本质上讲。风险来源于不确定性,而不确定性来源与信息的缺乏。将建设项目作为考虑的对象,建设项目风险的可以定义为:造成建设项目达不到预期目标的不确定性,或者说是指那些影响建设项目目标实现的消极的不确定性。这种风险包含有以下三个方面的含义:
  1、风险是不确定性。不确定性可能会产生损失,也可能带来收益,还有可能是其他的后果,或者说,不确定性的后果是多样化的。风险是一种不确定性,是人们不希望的后果发生的潜在可能性。相反,不确定性不一定是风险。因为,有时不确定性的后果对时间或活动来说是正面的。
  2、风险必然导致不良后果。从保险业的角度出发,往往更加强调风险所导致的不良后果。对于进行风险管理活动来获取更大的经济效益不是人们关心的重点。从工程建设项目管理的角度出发,重要的是如何预见在项目进行过程中可能出现的损失或损害,并且考虑如何处理不利后果。基于这种考虑,风险可以认为是一种导致不利后果的不确定性,或者说是一种损失的不确定性。
  3、风险是可以度量的。从项目管理的实用性上说,区分风险和不确定性没有什么实际的意义,特别是在项目成本估算、预测或是进度控制力一面。但是从理论上来讲,区分不确定性和风险是有价值的,不确定性的可能后果较为多样,难以进行度量;而风险是可以进行度量的,比较适合于保险,这也是风险的概念最早在保险中出现的原因。
  
  二、项目风险分类
  
  对风险进行分类,其目的在于在进行风险防范和控制中,使采取的方法和手段更具有针对性。由于分类标准的不同,也就存在着多种的风险分类
  1.按照风险发生的形态分类。根据美国学者A.H.Willett的观点,按风险发生的形态可以分为静态风险和动态风险。前者指自然力的不规则作用和人们的错误判断和错误行为导致的风险。包括资产的物理损失、欺诈和犯罪的损失、法律的错误判断、利润的减少以及经营者的行为能力丧失等;后者指由于人们偏好的变化、生产方式和生产技术的变化,以及企业组织的变化导致的风险,包括管理风险、政治风险、技术革新风险等。
  2.按照风险性质分类。美国学者A.H.Mowbray根据风险性质将风险分为纯粹风险和投机风险。前者指风险发生时仅仅会造成损害的风险;后者指风险发生可能造成利益也可能造成损失的风险。
  3.按照风险发生的原因分类。美国学者Greene和Dorfman提出,根据风险发生的原因,可以分为主观风险和客观风险。前者指由于精神状态和心理状态产生的风险,一般难以正确测定;后者只能以概率推算出来的损害。
  4.按照风险是否可以管理可以划分为可管理的风险和不可管理的风险,两者的界限在于风险的不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平,而且二者在一定条件下可以转换。
  5.按照风险影响范围划分,可以分为局部和总体风险。两者相对存在。前者影响较为小一些。
  6.按照风险后果承担者划分,可以分为业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、保险公司风险等。这种风险有利于风险的合理分配。
  7.按照风险的可预测性划分,可以分为己知风险、可预测风险和不可预测风险。
  
  三、建设项目风险的基本性质
  
  建设项目风险的基本性质包括风险的客观胜、不确定性、不利性、相对性、可变性以及风险收益的对称性等六种。1.风险的客观性。风险的存在是不以人们的意志为转移,这是因为决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的。2.风险的不确定性。3.风险的不利性。4.风险的相对性。风险的相对性一方面是指不同的风险主体,在一定的风险环境中其风险的大小是不同的。比如,不同经济实力的承包商在承担同一项目的建设中,对风险评定的等级,承受风险的能力不同;另一方面,对于不同的期望目标,在一定的风险条件下,风险的大小也是不同的。5.风险的可变性。6.风险同利益的对称性。风险和收益对风险主体来说,必须是同时存在的。即风险是利益的代价,利益是风险的报酬。在正常的经济条件下,没有风险的利益是不存在的,同样,没有利益的风险,谁也不会主动去承担。
  上述特性决定了在建立数学模型用于风险分析时困难重重,20多年来,尽管项目风险的研究发展较快,但只有少数项目在策划阶段成功地运用风险评估和管理策略,至今仍没有一套完善的处理工程风险的系统方法。为此,国外很多学者一直在试图通过风险分类研究取得突破。1985年Rerry和Hares基于建设项目的主要风险源并按承包商、业主和咨询方各自应承担的风险列出了内容广泛的风险因素。1991年,他们和Mustafa与AL-Bahar分析了建设项目的核心风险。1993年Tahetal应用风险分解结构原理,从风险源到对项目的风险后果进行了系统的风险分类研究。1996年Wirbaetal将Tahetal和Cooper和Chapmen的研究成果进行了综合,按照HRBS(Hierarchical Risk Breakdown Structure)方法对风险进行分类。1999年Tah和Carr在HRBS方法的基础上发展的风险评估模型,用于建设风险的定性分析。对于大型复杂建设项目和国际工程项目,进行风险的分类研究对于有效进行风险管理是非常必要的。我国从二十世纪80年代开始,对项目风险管理的研究也相当活跃,对企业所面临的各种风险问题进行了研究,如风险心理、风险补偿、风险系统、风险收入、风险报酬、风险利益机制等等。近年来,随着“项目”这一概念的延伸,针对不同研究对象都取得了许多可喜的成果。
  
  四、建设项目成本风险
  
  (一)建设项目成本
  建设项目成本是指建筑施工企业以施工项目作为成本核算对象的施工过程中所耗费的生产资料转移价值和劳动者的必要劳动所创造的价值的货币形式。不包括劳动者为社会所创造的价值(如税金和计划利润)。也就常说的工程成本,即建筑企业在施工经营过程中为完成一定数量的建筑工程和设备安装工程所发生的全部费用,它是全面反映建筑企业经营管理上作性质的一个综合性指标。
  (二)建设项目成本风险的内容
  建设项目成本风险是在给定的项目条件下,项目实施期内可能产生的项目成本的变动。这种风险包括三个要素:一是风险因素的存在性;二是风险因素发生的不确定性;三是风险后果的不确定性。用数学语言描述为:R=F(P,C};式中:P表示风险事件发生的概率;C表示风险事件发生产生的后果;R表示风险。建设项目的成本风险管理就是分析项目成本中可能存在的风险因素及当这些因素发生变化时,对建设项目经济效益的综合影响程度,对可能存在的风险因素进行辨别、估计与控制过程。
  (三)建设项目成本风险特点
  1.全程性。在项目实施的全过程的各个阶段、各个方面都存在着不确定性因素。人类虽然一直希望认识和控制风险,但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件,降低其发生的频率,减少损失程度,而不能也不可能完全的消除。
  2.可变性。建设项目成本风险的可变性是指在项目实施过程中,各种风险在质和量上是可以变化的。随着项目的进行,有些风险得到控制并消除,有些风险会发生并得到处理,同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。风险发生的程度决定了建设项目成本风险的大小,因此建设项日成本风险具有可变性。
  3.复杂性。风险的多样性和多层次性,大型开发项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁多,致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样。而且大量风险因素之间的内在联系错综复杂、各种风险因素之间与外界交叉影响又使风险显示出多层次性,作为风险的一种,建设项目成本风险也同样具有复杂性。
  4.被动性。某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性,任何具体的风险发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果,带有随机性。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的,所以从某种程度上讲,建设项目成本风险的控制存在一定的被动性。
  
  五、建设项目成本风险管理过程
  
  1.风险管理的概念
  风险管理是项目管理不可缺少的一部分,是近20年才发展起来的一门综合性边缘学科,是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。风险管理是指风险从认识、分析乃至采取防范措施和处理措施等一系列活动的过程。具体的说就是指风险管理的主体通过风险识别、风险分析和风险评估,并以此为基础,采取主动行动,合理的使用回避、减少、分散或转移等方法和技术对活动或事件所涉及风险实行有效的控制妥善的处理风险事件造成的不利后果,以合理的成本保证安全、可靠的实现预定的目标。
  建设项目风险管理是一种综合性的管理活动,其理论和实践涉及自然科学、社会科学、工程技术、系统利学、管理科学等多种学科。
  风险管理是项目策划的基本内容之一,风险管理的前提是接受不确定性的存在,而且构成相对于计划变更、结构改变和偶然事件的风险响应结构。有数种风险管理的定义,有代表性的是由Tumala于1994年提出的,即风险管理发展过程的合理框架,这一过程包括风险辨识(Risk identification)、风险评价(Risk assessment)、风险处理(Risk evaluation)}和风险监控(Risk monitoring and control)。按照英国国家标准Bs8444(BsI, 1996),风险管理包括5个环节:风险辨识(Risk identification)、风险评价(Risk estimation)、风险测量(Risk evaluation)、风险响应(Risk reponse)及风险监测(Riskmonitoring)。这5个环节构成的有机循环可形成风险管理的有效系统。Willamseims(1989年),Toakley和 Ling(1991年)、Raftery(1994年)、Akintoye ELI Macleod(1997年)归纳了建筑业风险管理的主要技术,如概率分析、决策技术、敏感性分析、随机控制、Monte carlo模拟和风险金等等。
  2.风险管理的目的
  风险管理是工程项目管理的重要组成部分,它的目标是一个有机的目标系统,在总的风险控制目标下,不同阶段需要有不同阶段的风险管理目标。具体讲包括:①项目获得成功;②为项目实施创造安全的环境;③降低工程成本或使项目投资不突破限度;④减少环境或内部对项目的干扰,使项目保持良好的受控状态;⑤保证项目质量;⑥使竣工项目的效益稳定。当然,其目标必须和项目管理的目标保持一致,包括项目的盈利、形象、信誉以及影响等同时风险管理的目标必须与项目所处的环境因素和项目特有的属性相一致,包括决策人员的个性与经历等。
  3.风险管理的过程
  2000版的美国项目管理学会(PMI)的PMBOK在1996年版的基础上作了修改,将风险管理的4个过程(风险识别、风险估计、风险对策、风险控制)扩展为6个过程:风险管理计划、风险识别、风险估计、风险量化、风险对策、风险监控,进一步明确、细分了风险管理过程。通常认为整个风险管理过程可以分为风险分析和狭义的风险管理两大步骤。风险分析包括风险识别、风险估计和风险评价;狭义的风险管理是根据风险分析的结果制订管理计划对风险进行控制,并对控制机制本身进行监督以确保其成功,包括风险规划、风险控制和风险监督。风险分析和风险管理的内容应当是贯穿项目始终的。
  4.建设项目成本风险分析技术与过程
  风险管理技术有很多,其中大部分可用于建设项目成本风险管理。如盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析、决策树法、多因素价值理论、组合理论、预测技术、蒙特卡罗模拟技术。
  
  参考文献:
  [1]宋旭升.水电工程投资风险量化分析[D].北京:清华大学,2002.
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