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全球范围内,机器学习、自然语言处理、知识图谱等智能技术正在深刻改变着各行各业,而金融行业率先获益.近年来,国际上普遍认可和明确支持大数据、机器学习等新技术在合规领域尤其是金融犯罪风险防控方面的应用.2018年12月美国联邦储备委员会、联邦存款保险公司、财政部金融犯罪执法网络、货币监理署和国家信贷联盟署发表声明,鼓励银行业采用人工智能等新技术形式来防范金融犯罪威胁.国际知名专业组织公认反洗钱师协会(ACAMS)也频繁发布文章,介绍机器学习等新技术在反洗钱、反恐怖融资等领域的发展情况.本文重点阐述以机器学习为代表的新技术在反洗钱领域的应用价值及发展趋势.