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理财师是一个协助客户进行资产长期稳健配置的关键人物，众多个小家庭的安全与美满，才汇聚成整个社会的和谐
光大北分财富中心的布局确实令记者眼前一亮，且不说考究的室内装潢，蓊郁的厅堂草木，单是富有文化品位的环境便让人有种碧海蓝天般的神清气爽。坐在精心设计的“儒学六艺”主题贵宾室的复古躺椅上，看着墙壁上“礼、乐、射、御、书、数”的经典壁画，记者脑海中浮现出学富五车、才高八斗的翩翩鸿儒，口若悬河又若有所思，似在传经布道，却又具有运筹帷幄的气概。
整理思绪，记者不禁有些困惑，面对这样一个专门针对百万元以上金融资产客户推出的专业财富管理服务品牌，怎么第一印象却偏离西装革履、精通商道的企业家形象如此之远?带着这个问题与接受采访的光大银行财富管理中心顾问谢超攀谈，一席话令人茅塞顿开。
待人至信 执业以专
“光大财富中心追求的首要目标是让客户满意，在为他们提供优质金融服务，助推财富增长的同时，也会通过各种形式，比如环境设计、开办财富私塾等，向客户传递中国文化的精髓，实现其文化品位的升华。事实证明，这种理念契合了富裕阶层的需求。当然，客户的肯定也是我们不断前进的动力。”谢超的言谈举止让记者想到了“灵秀”一词，确实称得上温柔恬淡，谦和可亲。
谢超的履历确实辉煌：2004年半路出家，进入国内刚刚兴起的理财行业；2006年凭借过硬的专业技能和良好的工作表现，在近千名理财师中脱颖而出，入围“2006年十大金牌理财师”；2007年便已掌管几百名客户，近亿元资产；2008年财富中心成立以来更是如鱼得水，帮助北分财富中心客户数目和销售业绩实现连年翻番。对此，这位认真、勤奋，却又将锋芒内敛于心的才女只是微微一笑， “我只是光大财富中心的一员，要说我的作用，可能有一点，那就是可以以点带面，从中看到我们每位员工的态度与激情，看到光大财富中心‘待人至信，执业以专’的服务理念。”
谢超确实一语中的，财富中心个个都是精兵强将，团队中大多数具有10年以上银行从业经历，并持有CFA、CFP等证书资格。在他们的努力下，光大的产品开发渐成系列，包括银行理财、基金、股票、货币挂钩型理财产品、债券、保险、外汇买卖等在内的理财产品更是获奖无数，个性化的产品设计、中肯的产品组合调整建议、专属的理财规划以及良好的收益水平也为光大赢得了“要理财，到光大”的良好口碑。当然，在保证客户长期稳定获取收益的同时，他们在健康关怀、子女教育、投资顾问、艺术鉴赏、爱心慈善方面也做得风生水起。
以高端客户俱乐部为例，“正如我们刚才谈到的，光大银行财富中心将国学六艺——礼、乐、射、御、书、数延伸为社交礼仪、文化艺术、时尚运动、名车驾驶、子女教育、财富管理6个层面，以此为蓝本的财富私塾收到了良好的社会效应。”面对自己倾心付出的事业，谢超的语调轻松而又富有激情， “除了专属的财务顾问，光大银行还打造了强大的专属专家团队二级服务平台。这个包括多名经济学家、投资专家、鉴赏名家、中医养生专家在内的专家团队会定期提供咨询报告、权威的法律咨询服务、会计师事务所服务和保险咨询服务等。”
理财是资产配置更是人生规划
谢超的执着源自于对这份事业的热爱，也基于看好银行理财业务的发展前景。谈到理财行业的发展状况，谢超将视线投向了窗外，似在憧憬着辉煌而又充满荆棘的未来， “中国将成为全球最大的中产理财市场，未来十几年是理财投资的黄金发展期。尤其是近几年，以理财行业的兴起以及投资理性回归为标志，中国金融结构发生了重大转折，这直接带来的影响就是理财工具将日趋丰富。从固定收益到股权私募，从直接投资到衍生品交易，从境内到境外，中国金融市场上初步形成了从低风险到高风险的较为完善的投资品种谱系。不管中国股市如何高低起伏，国内市场已经进入到理财的黄金年代。”
理财市场的发展对理财师的素质提出了更高的要求。谈到这个话题，记者从谢超表情中看到了一种责任。“对于理财师而言，帮助客户提高资产投资回报是一方面，但在目前阶段，我认为更多的是一种理财意识的社会推广，是协助客户进行家庭财务安排和社会责任的分担。理财师担当着一个培养理财群体，普及理财知识，提高大众理财技能的社会责任，同时，理财师是一个协助客户进行资产长期稳健配置的关键人物，众多个小家庭的安全与美满，才汇聚成整个社会的和谐。”谢超动情地说，“每个人财富积攒的过程都非常不容易，成功人士也是如此，他们往往没有足够的时间和精力来打理自己的财富，需要专业人士提供标准化服务。从中可知，理财师确实肩挑重担，要对客户的资产配置，甚至是人生规划负责。”
事无巨细客户收益是根本
对于银行理财产品的选择，谢超介绍， “要做到根据产品的收益机制(投向或关联标的)与风险特征来选择，解读产品所隐含的市场趋势观点以权衡自己是否认同这种观点。更重要的是，要把长期投资与资产配置作为选择理财产品的出发点。”
其实，业内众多权威机构的报告显示，光大银行的产品发行能力、产品收益能力均名列行业前茅。当年，光大银行在国内率先推出个人银行理财产品——阳光理财A、B计划，其发行规模与理财资产余额均创佳绩。随着理财产品种类与结构不断丰富，目前光大银行已拥有包括阳光理财A、B、c计划等在内的10大类本外币阳光理财系列产品。
“真的是要做到事无巨细，一方面，我们必须密切关注市场状况，及时发现合适的投资领域，以便调整投资策略。比如，目前行情下我们会比较关注地产投资信托。另一方面，我们会秉承‘专业为本，人情为道’的持业理念，以沟通、了解为基石，信任、承诺为保障，效率、增值为目的，来关注客户的整个需求。而要想从激烈的市场竞争中保持和进一步提高竞争力，还必须从产品、平台、服务、渠道和团队等各方面加强建设。产品要实现模式突破，为客户提供更强的流动性。客户结构要进行市场细分，比如结构性产品，对大众投资者更多是看涨看跌的结构产品，波动率交易、相关性产品交易应该向专业投资者发行。”谢超对自己的工作提出了更高要求。
采访完毕，与同行交流光大财富中心的特色，一句话让记者恍然大悟。“光大财富中心的可贵之处，就是它总能看透财富背后不为人知的领先要领，以高屋建瓴的职业态度规划理念立足市场。”
光大北分财富中心的布局确实令记者眼前一亮，且不说考究的室内装潢，蓊郁的厅堂草木，单是富有文化品位的环境便让人有种碧海蓝天般的神清气爽。坐在精心设计的“儒学六艺”主题贵宾室的复古躺椅上，看着墙壁上“礼、乐、射、御、书、数”的经典壁画，记者脑海中浮现出学富五车、才高八斗的翩翩鸿儒，口若悬河又若有所思，似在传经布道，却又具有运筹帷幄的气概。
整理思绪，记者不禁有些困惑，面对这样一个专门针对百万元以上金融资产客户推出的专业财富管理服务品牌，怎么第一印象却偏离西装革履、精通商道的企业家形象如此之远?带着这个问题与接受采访的光大银行财富管理中心顾问谢超攀谈，一席话令人茅塞顿开。
待人至信 执业以专
“光大财富中心追求的首要目标是让客户满意，在为他们提供优质金融服务，助推财富增长的同时，也会通过各种形式，比如环境设计、开办财富私塾等，向客户传递中国文化的精髓，实现其文化品位的升华。事实证明，这种理念契合了富裕阶层的需求。当然，客户的肯定也是我们不断前进的动力。”谢超的言谈举止让记者想到了“灵秀”一词，确实称得上温柔恬淡，谦和可亲。
谢超的履历确实辉煌：2004年半路出家，进入国内刚刚兴起的理财行业；2006年凭借过硬的专业技能和良好的工作表现，在近千名理财师中脱颖而出，入围“2006年十大金牌理财师”；2007年便已掌管几百名客户，近亿元资产；2008年财富中心成立以来更是如鱼得水，帮助北分财富中心客户数目和销售业绩实现连年翻番。对此，这位认真、勤奋，却又将锋芒内敛于心的才女只是微微一笑， “我只是光大财富中心的一员，要说我的作用，可能有一点，那就是可以以点带面，从中看到我们每位员工的态度与激情，看到光大财富中心‘待人至信，执业以专’的服务理念。”
谢超确实一语中的，财富中心个个都是精兵强将，团队中大多数具有10年以上银行从业经历，并持有CFA、CFP等证书资格。在他们的努力下，光大的产品开发渐成系列，包括银行理财、基金、股票、货币挂钩型理财产品、债券、保险、外汇买卖等在内的理财产品更是获奖无数，个性化的产品设计、中肯的产品组合调整建议、专属的理财规划以及良好的收益水平也为光大赢得了“要理财，到光大”的良好口碑。当然，在保证客户长期稳定获取收益的同时，他们在健康关怀、子女教育、投资顾问、艺术鉴赏、爱心慈善方面也做得风生水起。
以高端客户俱乐部为例，“正如我们刚才谈到的，光大银行财富中心将国学六艺——礼、乐、射、御、书、数延伸为社交礼仪、文化艺术、时尚运动、名车驾驶、子女教育、财富管理6个层面，以此为蓝本的财富私塾收到了良好的社会效应。”面对自己倾心付出的事业，谢超的语调轻松而又富有激情， “除了专属的财务顾问，光大银行还打造了强大的专属专家团队二级服务平台。这个包括多名经济学家、投资专家、鉴赏名家、中医养生专家在内的专家团队会定期提供咨询报告、权威的法律咨询服务、会计师事务所服务和保险咨询服务等。”
理财是资产配置更是人生规划
谢超的执着源自于对这份事业的热爱，也基于看好银行理财业务的发展前景。谈到理财行业的发展状况，谢超将视线投向了窗外，似在憧憬着辉煌而又充满荆棘的未来， “中国将成为全球最大的中产理财市场，未来十几年是理财投资的黄金发展期。尤其是近几年，以理财行业的兴起以及投资理性回归为标志，中国金融结构发生了重大转折，这直接带来的影响就是理财工具将日趋丰富。从固定收益到股权私募，从直接投资到衍生品交易，从境内到境外，中国金融市场上初步形成了从低风险到高风险的较为完善的投资品种谱系。不管中国股市如何高低起伏，国内市场已经进入到理财的黄金年代。”
理财市场的发展对理财师的素质提出了更高的要求。谈到这个话题，记者从谢超表情中看到了一种责任。“对于理财师而言，帮助客户提高资产投资回报是一方面，但在目前阶段，我认为更多的是一种理财意识的社会推广，是协助客户进行家庭财务安排和社会责任的分担。理财师担当着一个培养理财群体，普及理财知识，提高大众理财技能的社会责任，同时，理财师是一个协助客户进行资产长期稳健配置的关键人物，众多个小家庭的安全与美满，才汇聚成整个社会的和谐。”谢超动情地说，“每个人财富积攒的过程都非常不容易，成功人士也是如此，他们往往没有足够的时间和精力来打理自己的财富，需要专业人士提供标准化服务。从中可知，理财师确实肩挑重担，要对客户的资产配置，甚至是人生规划负责。”
事无巨细客户收益是根本
对于银行理财产品的选择，谢超介绍， “要做到根据产品的收益机制(投向或关联标的)与风险特征来选择，解读产品所隐含的市场趋势观点以权衡自己是否认同这种观点。更重要的是，要把长期投资与资产配置作为选择理财产品的出发点。”
其实，业内众多权威机构的报告显示，光大银行的产品发行能力、产品收益能力均名列行业前茅。当年，光大银行在国内率先推出个人银行理财产品——阳光理财A、B计划，其发行规模与理财资产余额均创佳绩。随着理财产品种类与结构不断丰富，目前光大银行已拥有包括阳光理财A、B、c计划等在内的10大类本外币阳光理财系列产品。
“真的是要做到事无巨细，一方面，我们必须密切关注市场状况，及时发现合适的投资领域，以便调整投资策略。比如，目前行情下我们会比较关注地产投资信托。另一方面，我们会秉承‘专业为本，人情为道’的持业理念，以沟通、了解为基石，信任、承诺为保障，效率、增值为目的，来关注客户的整个需求。而要想从激烈的市场竞争中保持和进一步提高竞争力，还必须从产品、平台、服务、渠道和团队等各方面加强建设。产品要实现模式突破，为客户提供更强的流动性。客户结构要进行市场细分，比如结构性产品，对大众投资者更多是看涨看跌的结构产品，波动率交易、相关性产品交易应该向专业投资者发行。”谢超对自己的工作提出了更高要求。
采访完毕，与同行交流光大财富中心的特色，一句话让记者恍然大悟。“光大财富中心的可贵之处，就是它总能看透财富背后不为人知的领先要领，以高屋建瓴的职业态度规划理念立足市场。”