金融犯罪一直受到社会的广泛关注。据银监会的通报显示，2007年上半年我国共发现金融机构案件179件，其中百万元以上案件51件，累计处理直接作案人员216人，追究案件相关责任人1132人，其中442人被追究领导责任，50人被取消高管任职资格。
　　发生大量的金融案件，不仅严重危害金融的运营安全，而且造成了恶劣的社会影响。为什么金融行业连连出现各种弊案呢?主要原因是；金融行业正处在新旧体制的交替过程中，金融法制尚不健全；少数金融单位内部管理混乱，规章制度形同虚设，缺乏监督，制约机制；“一切向钱看”的价值观严重腐蚀了一些意志薄弱的人，致使他们以身试法，走上犯罪的道路。
　　怎样防范金融犯罪，权威部门提出了四点思路；
　　一是从提高制度执行力入手，深入推进文化建设。
　　二是强化案件责任追究，完善惩戒问责制度。要按照责任到位，追究到位、惩戒到位，整改到位的原则强化案件查处。对于案件的内部问责，要实行“一案四问”制度；问案件当事人之责；问不严格执行规章制度的相关人员之责；问与作案人交往较多的知情人之责；问案发单位两级领导之责。
　　三是进一步强化整改，落实好整改。五挂钩”原则；实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩；将案件风险整改与监管收费权重挂钧；将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩。
　　四是进一步突出工作重点，完善案防工作制度。突出重点抓好金融机构的案件防控工作；重点抓大案要案的检查、处理，加强案件的督导和整改；重点对典型性案件进行剖析，以点带面分析案件特点，研究案件变化趋势，制定有针对性的案防措施，严防各种金融案件的发生。